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Latvian Forest Development Fund — LV0000113017
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000113017

Acceptable
60
score / 100
Rendement
15.0%/an
Durée
38 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
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À propos

Note de prêt fractionnée sur la plateforme lettone Debitum, émise par le Latvian Forest Development Fund (LFDF). L'actif sous-jacent est un pool de prêts aux entreprises (POOL_OF_BUSINESS_LOANS) d'un montant de 200 000 € sur environ 38 mois. La plateforme Debitum est régulée en Lettonie sous le régime ECSP européen.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 39.0/75 (42.0 brut, red flags −3)
B1 · Instrument & Structure 7.0/10
B1.1: 5/5 — Obligation simple à taux fixe, droit letton UE reconnu
B1.2: 1/3 — Note fractionnée sur pool LFDF, structure marketplace P2P, opacité intercompany signalée
B1.3: 1/2 — Rang non formellement inscrit, pas de dette senior documentée
B2 · Opérateur & Track record 8.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF nommé, dirigeants non identifiés publiquement dans le dossier
B2.2: 3/5 — NBFI récente (<2 ans), encours 52M€, mais historique court
B2.3: 2/3 — Une opération remboursée (mai 2025), sans incident signalé
B2.4: 1/3 — Structure intercompany opaque signalée, bilan non communiqué
B3 · Garanties & Sûretés 6.0/15faible
B3.1: 4/9 — Caution personnelle présumée; pool de prêts sous-jacent non détaillé, garanties sur créances non documentées
B3.2: 1/4 — Solidité garant non évaluable, bilan LFDF non fourni
B3.3: 2/2 — LFDF entité NBFI agréée, constitue partenaire institutionnel financier
B4 · Structure financière 8.0/15
B4.1: 3/5 — taux de couverture de la dette estimé 1.5–2.0 sur base encours et rendements, données partielles
B4.2: 2/4 — Fonds propres LFDF non communiqués, levier inconnu
B4.3: 2/4 — Pas de stress test, mais portefeuille diversifié PME/entreprises lettones
B4.4: 1/2 — Marge nette estimée correcte pour NBFI mais non documentée
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif >52M€, diversification partielle documentée, historique court (<18 mois)
  • Concentration sectorielle forestière signalée par analystes tiers
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF activité établie, agrément NBFI letton en vigueur, documents légaux en ordre, licences valides

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché crédit PME letton en hausse (prêts entreprises +18,6% en 2025), credit-to-GDP 29% (potentiel)
  • Risques: ralentissement PIB 2026 à 1,4%, pressions inflationnistes, secteurs export/énergie en tension
Points forts
✓Plateforme Debitum agréée ECSP, track record 0% défaut depuis 2019.
✓Marché crédit PME letton en forte croissance (+18,6% en 2025).
✓LFDF a remboursé intégralement une première note en mai 2025.
✓Taux d'intérêt attractif 15%/an pour la classe SME-NBFI.
✓Activité NBFI agréée, encours 52M€ en moins de 18 mois.
Risques identifiés
!LFDF représente 86% du portefeuille Debitum — concentration extrême sur un seul originateur.
!Structures intercompany opaques signalées par analystes indépendants (Re:think P2P).
!Dirigeants et bilan LFDF non communiqués dans le dossier, transparence insuffisante.
!Concentration sectorielle forestière létonne, secteur exposé aux cycles commodity.
!Historique LFDF inférieur à 18 mois — track record insuffisant pour évaluer le risque réel.
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000113017
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