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Latvian Forest Development Fund II — LV0000113066
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund II — LV0000113066

Solide
70
score / 100
Rendement
10.0%/an
Durée
12 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
Investir →
À propos

Investissement dans une note fractionnée sur la plateforme lettone Debitum, émise par le Latvian Forest Development Fund II (LFDF2). Le sous-jacent est un pool de prêts professionnels. Taux de 10%/an sur 12 mois, notation interne A. Montant levé : 200 000 €.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 49.0/75 (54.0 brut, red flags −5)
B1 · Instrument & Structure 8.0/10bon
B1.1: 5/5 — Note fractionnelle sur pool, droit letton ECSP clair
B1.2: 2/3 — Emprunt direct originator, droit letton reconnu UE
B1.3: 1/2 — Rang non inscrit formellement, pas de dette senior identifiée
B2 · Opérateur & Track record 10.0/15
B2.1: 3/4 — LFDF nommé, dirigeant non identifié publiquement
B2.2: 4/5 — NBFI active, 52M€ portefeuille, >2 ans, premier remboursement confirmé mai 2025
B2.3: 2/3 — 1 note remboursée sans incident sur Debitum (mai 2025)
B2.4: 1/3 — Aucune procédure identifiée mais bilan non vérifiable
B3 · Garanties & Sûretés 9.0/15
B3.1: 5/9 — Caution solidaire de la structure LFDF sur le pool; pas d'hypothèque ou nantissement documenté
B3.2: 2/4 — LFDF 52M€ encours, fonds propres non vérifiés, gearing inconnu
B3.3: 2/2 — NBFI agréée active >2 ans, critère institutionnel satisfait
B4 · Structure financière 13.0/15bon
B4.1: 5/5 — taux de couverture de la dette estimé >2.5 (portefeuille 52M€, 10% yield, 0% sinistralité déclarée)
B4.2: 4/4 — NBFI capitalisée avec fonds propres engagés (structure originatrice)
B4.3: 3/4 — Historique 0% défaut depuis 2019 supporte stress implicite
B4.4: 1/2 — Marge non publiée, activité régulière documentée
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif LFDF diversifié (PME lettones), 52M€ encours, historique solide
  • Diversification clients non documentée précisément
  • 6/10 (SME-NBFI: portefeuille actif, diversification correcte, historique partiel)
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF activité établie >2 ans, licences NBFI valides en Lettonie, documents légaux en ordre

B7 · Marché & Localisation 3.0/3✓ max
  • Marché prêts PME letton en hausse (lending +18.6% en 2025), NPL faibles, credit-to-GDP 29% (fort potentiel)
  • LFDF positionné sur segment sous-servi
⚠ Alertes détectées · −5 pts déduits
Concentration débiteur élevée −5 pts

Concentration débiteur — LFDF représente 86% du total encours Debitum (~52M€/60M€), concentration de plateforme >80% sur un seul originateur — déduction −5 pts

Points forts
✓LFDF premier remboursement confirmé en mai 2025, sans incident
✓Marché prêts PME letton en forte croissance (+18.6% en 2025)
✓Plateforme Debitum agréée ECSP, 0% défaut depuis 2019
✓Taux de 10%/an conforme à la norme SME-NBFI
✓LFDF portefeuille 52M€ actif, NBFI agréée >2 ans
Risques identifiés
!LFDF représente 86% de l'encours total Debitum — concentration extrême de plateforme
!Bilans et fonds propres de LFDF non publiés, gearing inconnu
!Exposition sectorielle forestière concentrée, signalée comme préoccupation (mars 2026)
!Dirigeants LFDF non identifiés publiquement dans le dossier
!Risque stagflation letton 2026 : croissance ralentie à 1.4%, inflation 3.6%
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund II — LV0000113066
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