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Latvian Forest Development Fund — LV0000112985
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000112985

Solide
68
score / 100
Rendement
14.5%/an
Durée
30 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
Investir →
À propos

Investissement dans une note fractionnée émise par la Latvian Forest Development Fund (LFDF), un organisme letton de financement, via la plateforme Debitum. L'actif sous-jacent est un pool de prêts aux entreprises. La note est émise pour €200 000 sur environ 30 mois à 14,5%/an.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 47.0/75 (50.0 brut, red flags −3)
B1 · Instrument & Structure 8.0/10bon
B1.1: 5/5 — Note obligataire fractionnée sur pool prêts, droit letton clair
B1.2: 2/3 — Emprunt direct via originateur LFDF, bien documenté Debitum
B1.3: 1/2 — Rang prioritaire revendiqué non formellement enregistré
B2 · Opérateur & Track record 9.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF nommé, dirigeants non identifiés dans le dossier
B2.2: 4/5 — NBFI agréée BNB, >2 ans, 52M€ encours, croissance saine
B2.3: 2/3 — Plusieurs prêts remboursés sur Debitum sans incident
B2.4: 1/3 — Informations bilans partielles, vérification registres lettonsincomplète
B3 · Garanties & Sûretés 9.0/15
B3.1: 5/9 — Garantie de rachat (buyback) à 90 jours documentée par LFDF; caution solidaire originateur
B3.2: 2/4 — fonds propres et gearing LFDF non détaillés; encours 52M€ mais bilan non joint
B3.3: 2/2 — LFDF NBFI agréé lettonne actif >2 ans = partenaire institutionnel
B4 · Structure financière 11.0/15
B4.1: 4/5 — NBFI agréée, taux de couverture de la dette estimé >2.0 sur portefeuille sain 0% défaut
B4.2: 3/4 — Encours propre significatif, historique croissance capital LFDF
B4.3: 2/4 — Pas de stress test fourni, mais 0% sinistralité historique compense
B4.4: 2/2 — Marge opérationnelle NBFI saine, croissance 52M€ encours
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif >8M€ depuis 2025, diversification partielle documentée, historique partiel sur Debitum
  • Concentration sectorielle forestière notée (86% plateforme)
  • Score SME-NBFI: 6/10
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

Activité NBFI établie depuis >2 ans, agrément Latvijas Banka valide, structure légale lettonne en ordre confirmée

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché lettonne PME en croissance (+18.6% encours 2025), NPL faibles, crédit-PIB 29%
  • Stagflation potentielle et secteurs export/énergie sous pression limitent à 2/3
Points forts
✓LFDF premier originateur Debitum avec 52M€ d'encours, croissance rapide documentée.
✓0% de défaut historique sur la plateforme Debitum depuis le lancement.
✓Agrément NBFI letton actif, supervisé par Latvijas Banka.
✓Marché letton du crédit PME en expansion structurelle (+18,6% en 2025).
✓Premier prêt Debitum remboursé intégralement en mai 2025.
Risques identifiés
!Concentration excessive: LFDF représente 86% du portefeuille Debitum — risque de contrepartie unique.
!Bilan financier LFDF non joint; gearing et fonds propres non vérifiables.
!Secteur forestier letton exposé aux risques géopolitiques et volatilité des marchés export.
!Taux 14,5%/an sans garantie réelle inscrite; RF10 déclenché malgré buyback.
!Durée 30 mois longue pour un NBFI sans données bilans disponibles.
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000112985
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