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Latvian Forest Development Fund — LV0000113470
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000113470

Acceptable
64
score / 100
Rendement
11.5%/an
Durée
9 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
Investir →
À propos

Note de prêt fractionné sur la plateforme Debitum (Lettonie) adossée à un pool de prêts aux entreprises originés par le Latvian Forest Development Fund. Montant de €200 000 sur 9 mois environ, au taux de 11,5%/an. L'originator est une entité lettone active dans le financement de projets forestiers ou agricoles via des prêts aux entreprises.

Plateforme · 17.0/25
A1 · Statut réglementaire 5.0/8
  • Licence d'investissement FCMC (Lettonie) obtenue en septembre 2021
  • Régulateur EU reconnu, mais licence investissement ≠ passeport ECSP explicite
  • Équivalent UE reconnu → 5 pts
A2 · Track Record 5.0/6bon
  • Défaut 0% → 6/6
  • Retard >90j 0% → 6/6
  • Rendement réel vs annoncé non communiqué → 0/6
  • A2 = (6×0.5)+(6×0.3)+(0×0.2) = 4.8, arrondi à 5
  • Caveat : statistiques portent sur ABS, pas prêts sous-jacents
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4

Transition vers modèle ABS implique un processus de sélection structuré (licencié FCMC), mais taux de sélection non publié et processus peu détaillé publiquement → 2 pts

A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Plateforme indépendante opérationnelle depuis >3 ans (2021+), active en 2026, aucun signal de détresse plateforme identifié
  • Pas d'actionnaire institutionnel connu → 3 pts
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • Protection investisseurs 20 000€ prévue par loi lettone (1 pt réglementaire)
  • Licence FCMC implique plan de continuité (1 pt)
  • Marché secondaire ou escrow ségrégué non confirmé → 0 pt troisième critère
Projet · 47.0/75
B1 · Instrument & Structure 7.0/10
B1.1: 4/5 — Note ABS sur pool prêts, droit letton UE reconnu
B1.2: 2/3 — Emprunteur direct LFDF, droit letton clair
B1.3: 1/2 — Rang non explicitement enregistré, pas de subordination connue
B2 · Opérateur & Track record 9.0/15
B2.1: 3/4 — Entité LFDF nommée, dirigeants non détaillés dans le dossier
B2.2: 4/5 — NBFI récente mais €52M encours, croissance rapide documentée
B2.3: 2/3 — Note précédente remboursée mai 2025 sans incident
B2.4: 0/3 — Bilans et vérification judiciaire LFDF non confirmables
B3 · Garanties & Sûretés 9.0/15
B3.1: 5/9 — Garanties sur prêts sous-jacents non détaillées; caution LFDF implicite
B3.2: 2/4 — €52M encours croissant, fonds propres non communiqués, solidité incomplète
B3.3: 2/2 — LFDF NBFI agréée lettone, partenaire institutionnel financier qualifié
B4 · Structure financière 9.0/15
B4.1: 3/5 — taux de couverture de la dette estimé 1.5–2.0 sur base croissance portefeuille, non communiqué
B4.2: 2/4 — Apport fonds propres LFDF non documenté, estimation modérée
B4.3: 2/4 — Pas de stress test; portefeuille diversifié compense partiellement
B4.4: 2/2 — Croissance forte €52M, marge NBFI implicite saine
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille LFDF €52M, 86% Debitum, actif depuis fév 2025
  • Remboursement réussi
  • Diversification client non détaillée → 6/10
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF NBFI agréée lettone, activité établie, tous documents légaux en ordre → 5/5

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché letton prêts PME en croissance (+18,6% en 2025), crédit-to-GDP bas
  • Risques: ralentissement PIB 2026 prévu à 1,4%, pressions stagflationnaires → 2/3
Points forts
✓LFDF premier originateur Debitum avec €52M encours en 18 mois
✓Remboursement précédent réalisé sans incident en mai 2025
✓Marché letton des prêts PME en forte croissance documentée
✓Taux 11,5%/an dans la norme SME-NBFI pour ce profil de risque
✓LFDF entité agréée par régulateur letton reconnu UE (FCMC)
Risques identifiés
!Concentration: LFDF représente 86% du portefeuille Debitum, risque systémique
!Garanties sur prêts sous-jacents du pool non détaillées dans le dossier
!Dirigeants et bilans LFDF non communiqués, vérification indépendante impossible
!Ralentissement PIB letton prévu à 1,4% en 2026, environnement macro dégradé
!Historique LFDF très court (depuis février 2025), track record insuffisant
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000113470
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