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Latvian Forest Development Fund — LV0000113165
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000113165

Acceptable
64
score / 100
Rendement
15.0%/an
Durée
36 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
Investir →
À propos

Note fractionnelle sur un pool de prêts aux entreprises originé par le Latvian Forest Development Fund (Lettonie), distribuée via la plateforme Debitum. L'instrument représente une exposition indirecte à des prêts sous-jacents non détaillés dans le dossier. Durée de 36 mois, taux fixe à 15% par an, montant levé de 200 000 €.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 43.0/75
B1 · Instrument & Structure 7.0/10
B1.1: 5/5 — Obligation simple taux fixe, droit letton UE
B1.2: 2/3 — Emprunt direct originator documenté, droit letton reconnu
B1.3: 0/2 — Pool de prêts sous-jacents, rang non documenté, dette senior possible non précisée
B2 · Opérateur & Track record 8.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF entité nommée, dirigeant non identifié dans le dossier
B2.2: 4/5 — NBFI active >2 ans, portefeuille 52M€, croissance documentée, secteur forestier/PME
B2.3: 2/3 — 1 note remboursée en mai 2025, opérations en cours sans incident
B2.4: 0/3 — Aucune vérification judiciaire possible depuis le dossier, registre letton non consulté; données financières non fournies
B3 · Garanties & Sûretés 9.0/15
B3.1: 5/5 — Caution solidaire de l'originator NBFI agréé sur pool sous-jacent; garantie de rachat plateforme à 90j
B3.2: 2/4 — Portefeuille 52M€ mais fonds propres et gearing non documentés
B3.3: 2/2 — LFDF est un NBFI agréé actif >2 ans; constitue partenaire institutionnel au sens SME-NBFI
B4 · Structure financière 6.0/15faible
B4.1: 3/5 — Pool SME-NBFI; taux de couverture de la dette non fourni, estimation 1.5–2.0 par défaut selon profil
B4.2: 1/4 — Apport fonds propres originator non documenté dans dossier
B4.3: 1/4 — Aucun stress test présenté, Loan-to-Value (ratio prêt/valeur actif)/Loan-to-Cost (ratio prêt/coût total) non calculable
B4.4: 1/2 — Marge LFDF non divulguée, activité NBFI présumée saine
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif >100 clients PME forestiers documentés, 52M€ encours, diversification partielle
  • Concentration sectorielle forestière signalée
  • Note: 6/10 portefeuille actif, historique partiel
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

Activité NBFI établie depuis >2 ans (lancement Debitum février 2025, opérations depuis avant), licences lettones valides, structure légale saine

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché SME letton en croissance (+18.6% 2025), crédit/PIB 29% (sous-pénétré)
  • Risques: ralentissement 2026 (1.4% PIB), stagflation possible, secteur forestier sous pression géopolitique
Points forts
✓Plateforme Debitum agréée ECSP, 0% défaut historique depuis 2019.
✓LFDF portefeuille actif 52M€, première note remboursée intégralement en mai 2025.
✓Marché SME letton sous-pénétré (crédit/PIB 29%), en croissance structurelle.
✓Garantie de rachat à 90 jours offerte par la plateforme.
✓Taux 15%/an attractif pour la classe SME-NBFI lettone.
Risques identifiés
!Concentration sectorielle forestière: LFDF représente 86% du portefeuille Debitum.
!Données financières LFDF (FP, gearing, DSCR) non fournies dans le dossier.
!Dirigeant LFDF non identifié; vérification judiciaire impossible depuis le dossier.
!Ralentissement PIB letton prévu à 1.4% en 2026, pression stagflationniste possible.
!Taux 15%/an à la limite supérieure de la norme SME-NBFI; garanties réelles non enregistrées.
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000113165
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⚠ Avertissement sur les risques

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