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Latvian Forest Development Fund — LV0000112373
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000112373

Acceptable
63
score / 100
Rendement
14.5%/an
Durée
31 mois
Ticket min.
—
Montant levé
200 k€
Investir →
À propos

Investissement en note fractionnée sur la plateforme lettonne Debitum, adossé à un pool de prêts aux entreprises originés par le Latvian Forest Development Fund (LFDF). L'opérateur est basé en Lettonie et spécialisé dans le financement de projets forestiers. La note offre 14,5%/an sur environ 31 mois.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 42.0/75 (45.0 brut, red flags −3)
B1 · Instrument & Structure 8.0/10bon
B1.1: 5/5 — Obligation simple taux fixe, droit letton UE reconnu
B1.2: 2/3 — Emprunt direct de l'originateur LFDF, bien documenté
B1.3: 1/2 — Rang non inscrit, pas de dette senior documentée connue
B2 · Opérateur & Track record 9.0/15
B2.1: 2/4 — Entité LFDF nommée, dirigeants non identifiés publiquement dans le dossier
B2.2: 4/5 — NBFI active, portefeuille 52M€, >2 ans, encours croissant sain
B2.3: 2/3 — Opération en cours sans incident, remboursement 100K€ mai 2025
B2.4: 1/3 — Bilan non communiqué; profil vérifiable partiellement
B3 · Garanties & Sûretés 7.0/15faible
B3.1: 5/9 — Caution solidaire entité LFDF capitalisée, pas de garantie réelle inscrite identifiée
B3.2: 2/4 — Encours 52M€ mais fonds propres et gearing non communiqués; information partielle
B3.3: 2/2 — LFDF NBFI agréée banque centrale lettone, partenaire institutionnel qualifié per règle SME-NBFI
B4 · Structure financière 8.0/15
B4.1: 3/5 — taux de couverture de la dette estimable à 1.5–2.0 sur base portefeuille 52M€ en croissance; données exactes absentes
B4.2: 2/4 — Fonds propres partiellement documentés, apport en capital non précisé
B4.3: 2/4 — Pas de stress test explicite; Loan-to-Value (ratio prêt/valeur actif)/Loan-to-Cost (ratio prêt/coût total) modéré compense structurellement
B4.4: 1/2 — Marge nette non communiquée; revenus d'intérêts couvrent vraisemblablement service dette
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif >52M€, diversification correcte sur PME lettones, historique documenté >2 ans, remboursement partiel exécuté
  • Données concentration par client non publiées détaillées
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF établi >2 ans, agréé Latvijas Banka, activité de prêt légalement opérationnelle, licences valides confirmées

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché prêts SME letton en reprise convaincante (+18,6% encours 2025), NBFIs en croissance
  • Risque stagflation 2026, secteur forestier/export sous pression géopolitique
  • Marché établi avec tendance haussière
Points forts
✓LFDF plus grand originateur Debitum, portefeuille 52M€ en croissance soutenue.
✓Plateforme Debitum 0% défaut depuis 2019, track record solide.
✓Marché SME letton en expansion forte, NBFIs en position croissante.
✓Remboursement partiel 100K€ mai 2025 confirme exécution opérationnelle.
✓Agrément ECSP Latvijas Banka et NBFI agréé banque centrale.
Risques identifiés
!Concentration excessive: LFDF représente ~86% du portefeuille Debitum.
!Bilan et fonds propres LFDF non communiqués; gearing non vérifiable.
!Secteur forestier letton exposé aux perturbations géopolitiques et commerciales 2026.
!Dirigeants LFDF non identifiés publiquement dans le dossier fourni.
!Taux 14,5%/an en limite haute de norme SME-NBFI; garantie réelle absente.
Fiche projet
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000112373
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