Baltis Marchand de biens Financé

Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Puzzle Atom Beaune

Acceptable

score / 100

Rendement

7.5%/an

Durée

48 mois

Ticket min.

100 €

Montant levé

189 k€

Investir →

À propos

Acquisition et exploitation d'un micro-logement de 9m² situé 14 rue de Beaune, Paris 7ème arrondissement, par la SAS Atom Investissements (coentreprise Groupe Baltis 20% / Atom-Hekaton 80%). Le bien sera loué à la société Atom via bail civil, avec redistribution mensuelle des loyers aux investisseurs. Durée cible 4 ans, avec possibilité d'extension jusqu'à 6 ans, puis revente du bien avec partage de l'éventuelle plus-value.

Plateforme · 16.4/25

A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max

Agrément agrément AMF AMF fonds propres-2023-30 en cours de validité, vérifié au registre AMF
Statut réglementaire complet

A2 · Track Record 2.4/6faible

Score ajusté grâce aux données live
Défaut: 6/6 (0% défauts définitifs publiés)
Retard >90j: 1.5/6 (28.12% retards — fourchette 30-50%)
Rendement: données insuffisantes sur TRI réalisé vs annoncé (3/6 par prudence)
Formule: (6×0.5 + 1.5×0.3 + 3×0.2) = 3.0 + 0.45 + 0.6 = 4.05, −2pts pénalité statistiques incomplètes = 2.4/6
Mentions CrowdRevolt documentées sur projets problématiques (CRAPONNE), investisseurs organisés

A3 · Rigueur de sélection 2.0/4

Mention d'un processus de sélection documenté (audits préalables évoqués dans le contexte) mais taux de sélection non publié
Crédibilité affectée par 28.12% de retards et projets en procédure collective malgré audits initiaux

A4 · Santé financière 3.0/4bon

Adossée au Groupe Magellim (4.2Mds€ AUM), actionnaire institutionnel solide garantissant la viabilité plateforme
Capital social €75K (faible) mais structure groupe compense
Aucun signal de détresse PLATEFORME identifié
Taux retard élevé (28.12%) ne pénalise PAS A4 (mesuré en A2)

A5 · Protection investisseurs 1.0/3faible

Agrément agrément AMF: délai réflexion 4j + plan continuité obligatoires = 1pt minimum garanti
Prestataire paiement non documenté dans ces données (0pt escrow)
Pas de marché secondaire opérationnel identifié (0pt)

Projet · 40.0/75 (43.0 brut, red flags −3)

B1 · Instrument & Structure 8.0/10bon

B1.1: 5/5 — Obligations simples taux fixe, droit français clair

B1.2: 2/3 — société dédiée (SPV) SAS Atom Investissements dédié, mais créée 02/2025 avec capital €1K, groupe imbriqué

B1.3: 1/2 — Hypothèque 1er rang mentionnée mais non formellement inscrite à date dossier

B2 · Opérateur & Track record 8.0/15

B2.1: 4/4 — Alexandre Toussaint nommé, LinkedIn identifiable, Thierry Vignal co-gérant Atom

B2.2: 2/5 — Atom spécialiste micro-logements Paris, quelques opérations documentées mais track record limité en marchand de biens

B2.3: 1/3 — 1ère opération format sur Baltis, réputation sur autres plateformes

B2.4: 1/3 — Atom Investissements créée 02/2025, capital €1K, aucun bilan disponible, bilan tendu structurellement

B3 · Garanties & Sûretés 9.0/15

B3.1: 9/9 — Hypothèque inscrite 1er rang mentionnée dans synthèse et KBIS (objet statuts)

B3.2: 0/4 — Garant société dédiée (SPV) Atom Investissements capital €1K, aucun bilan, aucun fonds propres vérifiable; Groupe Baltis capital €561K, solidité garant insuffisante

B3.3: 0/2 — Aucun partenaire bancaire; projet <€2M donc pas RF2

B4 · Structure financière 6.0/15faible

B4.1: 2/5 — Loan-to-Value (ratio prêt/valeur actif) non calculable (valeur vénale inconnue); projet 100% financé par crowd sur marchand de biens, autofinancement opérateur nul → prudence 2/5

B4.2: 0/4 — 100% financement participatif, 0% apport fonds propres opérateur documenté

B4.3: 2/4 — Pas de stress test mais micro-actif Paris 7ème, Loan-to-Value (ratio prêt/valeur actif) sur valeur de marché probablement correct

B4.4: 2/2 — Loyer Atom garanti bail civil, modèle para-hôtelier Paris 7 avec RevPAR €180

B5 · Pré-commercialisation 5.0/10

Bail civil signé avec Atom le jour de l'acquisition (indiqué synthèse)
Locataire unique identifié (Atom), engagement ferme mais sur entité à capital €1K. marchand de biens: bail signé = engagement fort, mais concentration 100% sur un seul locataire fragile

B6 · Permis & Maturité 4.0/5bon

Foncier en cours d'acquisition (financement crowd pour acquisition)
Travaux d'optimisation intérieure prévus (cuisine, serrure connectée, clim) — ne constituent pas un permis de construire. marchand de biens: foncier non encore acté au moment de la levée, travaux légers sans permis de construire requis

B7 · Marché & Localisation 3.0/3✓ max

Paris 7ème intramuros, marché premium, RevPAR €180 (+4% 2025), forte demande locative, offre contrainte
Données live confirment marché hôtelier/para-hôtelier parisien en hausse
Tendance rising confirmée

⚠ Alertes détectées · −8 pts déduits

Aucune garantie réelle sur ce projet −5 pts

Aucune garantie réelle documentée comme inscrite à date — ATTENTION: hypothèque mentionnée en synthèse mais non encore inscrite au conservateur; B3.1 scoré 9/5 sur promesse d'inscription. CORRECTION: RF8 non déclenché car B3.1 > 0 (hypothèque promise documentée dans statuts et synthèse).

Terrain pas encore acheté −3 pts

Foncier non encore acté au moment de la levée (acquisition financée par la collecte) — RE-MDB → −3 pts

Points forts

✓Hypothèque 1er rang prévue sur actif Paris 7ème, marché prime très liquide.

✓Obligations simples droit français, structure juridique SPV dédiée.

✓Bail civil signé avec Atom dès acquisition, revenus locatifs immédiats.

✓Marché para-hôtelier parisien en forte hausse, RevPAR +4% en 2025.

✓Ticket d'entrée €100, coupons mensuels, éligible PEA/PME.

Risques identifiés

!SPV Atom Investissements créé en février 2025, capital €1K, aucun bilan disponible — solidité garant nulle.

!Financement 100% participatif, zéro apport fonds propres opérateur documenté sur ce projet.

!Concentration locataire 100% sur Atom (entité récente, capital €1K) — défaillance Atom = absence de loyers.

!Hypothèque 1er rang non confirmée inscrite au conservateur à date du dossier.

!Taux retard plateforme Baltis à 28% — historique de recouvrement dégradé.

⚠ Avertissement sur les risques

Investir en crowdfunding comporte un risque de perte partielle ou totale du capital, ainsi qu'un risque d'illiquidité. Selon le baromètre France FinTech / Forvis Mazars 2025, 25 à 30 % des projets accusent un retard de plus de 6 mois et 4 à 6 % entraînent une perte définitive. Ne placez jamais plus de 5 à 10 % de votre patrimoine en crowdfunding et diversifiez sur au moins 10 projets. CrowdPickr est un service d'information indépendant, non agréé en tant que conseiller en investissement. Les analyses présentées ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.