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Latvian Forest Development Fund — LV0000113009
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000113009

Strong
65
score / 100
Yield
15.0%/yr
Duration
37 months
Min. ticket
—
Amount raised
200 k€
Invest →
À propos

Note de prêt fractionné sur la plateforme Debitum (Lettonie) adossée à un portefeuille de prêts aux entreprises originés par le Latvian Forest Development Fund (LFDF). L'actif sous-jacent est un pool de prêts commerciaux non détaillés. Durée de 38 mois au taux de 15%/an, montant de 200 000 EUR.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 44.0/75 (47.0 brut, red flags −3)
B1 · Instrument & Structure 8.0/10bon
B1.1: 5/5 — Obligation simple taux fixe, droit letton ECSP
B1.2: 2/3 — Emprunt direct LFDF via Debitum, bien documenté
B1.3: 1/2 — Rang prioritaire revendiqué, non inscrit formellement; pas de dette senior documentée
B2 · Opérateur & Track record 9.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF nommé, dirigeant non identifié publiquement dans le dossier
B2.2: 4/5 — NBFI agréée Lettonie, >2 ans activité, portefeuille actif documenté, croissance saine
B2.3: 2/3 — 1 note remboursée sans retard (100k€ mai 2025)
B2.4: 1/3 — Bilan non fourni, concentration sectorielle forestière préoccupante
B3 · Garanties & Sûretés 8.0/15
B3.1: 5/9 — Caution solidaire de la holding LFDF; pas d'hypothèque ni nantissement documenté sur pool de prêts
B3.2: 1/4 — Bilan garant non communiqué, information partielle
B3.3: 2/2 — LFDF est NBFI agréée BNB/Lettonie, constitue partenaire institutionnel suffisant
B4 · Structure financière 9.0/15
B4.1: 4/5 — NBFI LFDF, données taux de couverture de la dette non fournies explicitement; croissance portefeuille et 0% défaut suggèrent taux de couverture de la dette >2.0 (estimé 4/5)
B4.2: 2/4 — Engagement propre LFDF partiellement documenté
B4.3: 2/4 — Pas de stress test, mais pool diversifié de prêts PME
B4.4: 1/2 — Marge estimée correcte mais données incomplètes
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif LFDF, diversification correcte, 8M€ financés via Debitum depuis 2025
  • Historique partiel sur cette plateforme (<2 ans)
  • Données portefeuille sous-jacent peu détaillées dans le dossier
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF activité établie NBFI agréée Lettonie >2 ans, tous documents légaux en ordre, licences valides selon données live

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché letton prêts entreprises en reprise convaincante (+18,6% en 2025), credit-to-GDP 29% (bas, potentiel)
  • Risque stagflationnaire et ralentissement 2026 (PIB 1,4%) modèrent légèrement le score
Points forts
✓LFDF première note 100k€ remboursée intégralement avec intérêts en mai 2025.
✓Plateforme Debitum ECSP agréée, 0% défaut historique depuis 2019.
✓Marché letton PME en forte croissance (+18,6% encours 2025).
✓NBFI agréée Lettonie, positionnement créneau PME sous-bancarisées pertinent.
✓Taux 15%/an attractif pour la classe SME-NBFI dans ce contexte de marché.
Risques identifiés
!LFDF représente ~86% du portefeuille Debitum — concentration critique sur un seul originateur.
!Bilan financier LFDF non communiqué; solidité du garant non vérifiable.
!Concentration sectorielle forestière LFDF identifiée comme préoccupation par Debitum (mars 2026).
!Durée longue 37 mois avec risque de liquidité sur marché secondaire non confirmé.
!Ralentissement PIB letton prévu 1,4% en 2026 avec inflation 3,6% — risque stagflationnaire.
Score card
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000113009
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