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Latvian Forest Development Fund — LV0000112530
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000112530

Strong
68
score / 100
Yield
11.5%/yr
Duration
9 months
Min. ticket
—
Amount raised
200 k€
Invest →
À propos

Investissement dans un loan note fractionné émis par Latvian Forest Development Fund (LFDF), un opérateur letton actif dans le financement de prêts aux entreprises du secteur forestier. Le sous-jacent est un pool de prêts professionnels. Durée de 9 mois environ, taux fixe de 11,5%/an, montant de 200 000 €. Plateforme Debitum (marketplace P2P lettone régulée).

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 47.0/75
B1 · Instrument & Structure 7.0/10
B1.1: 4/5 — Note fractionnelle sur pool de prêts, structure P2P documentée
B1.2: 2/3 — Émetteur LFDF distinct de Debitum, droit letton reconnu
B1.3: 1/2 — Rang non inscrit formellement, pas de dette senior identifiée
B2 · Opérateur & Track record 9.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF nommé, dirigeants non identifiés individuellement dans le dossier
B2.2: 4/5 — Actif depuis >2 ans, 2600 ha acquis, 800 ha revendus à 35% de marge
B2.3: 2/3 — Première note remboursée en mai 2025 sans incident sur Debitum
B2.4: 1/3 — Bilan et gearing non communiqués, vérification registres lettonie impossible depuis le dossier
B3 · Garanties & Sûretés 8.0/15
B3.1: 5/9 — Collatéral forestier (2600 ha) implicite mais sûreté formelle non documentée dans ce dossier; caution solidaire supposée par structure fonds
B3.2: 1/4 — fonds propres et gearing LFDF non communiqués, information partielle
B3.3: 2/2 — LFDF est le NBFI emprunteur agréé, actif >2 ans sur Debitum, constitue partenaire institutionnel
B4 · Structure financière 9.0/15
B4.1: 3/5 — taux de couverture de la dette non calculable, portefeuille €52M avec 0% défaut suggère couverture correcte (1.5–2.0 estimé)
B4.2: 3/4 — Fonds détient actifs forestiers propres substantiels (2600 ha)
B4.3: 2/4 — Pas de stress test formel, Loan-to-Value (ratio prêt/valeur actif) foncier probablement <60% vu marge 35%
B4.4: 1/2 — Marge 35%/transaction mais taux de couverture de la dette global non publié
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif sur Debitum, diversification du pool non détaillée
  • LFDF largest lender sur plateforme avec €52M
  • Historique partiel mais croissant depuis février 2025
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

Activité établie >2 ans, structure légale lettone opérationnelle, licences LFDF valides confirmées par présence active sur Debitum marketplace réglementée

B7 · Marché & Localisation 3.0/3✓ max
  • Marché SME letton en forte reprise : prêts non-financiers +18,6% en 2025, demande croissante des PME, NPL faible, credit-to-GDP 29% indiquant potentiel élevé
  • Tendance haussière confirmée
Points forts
✓LFDF premier emprunteur sur Debitum avec €52M de portefeuille actif
✓Premier remboursement honoré en mai 2025 sans incident
✓Marge opérationnelle élevée sur actifs forestiers (35% par transaction)
✓Marché SME letton en forte croissance (+18,6% en 2025)
✓Plateforme Debitum agréée ECSP, 0% défaut historique
Risques identifiés
!Bilan et gearing de LFDF non communiqués dans le dossier
!Sûretés formelles sur le pool sous-jacent non documentées explicitement
!Concentration sectorielle forestière élevée, sensible aux cycles du bois
!Risques géopolitiques et stagflationnaires en Lettonie signalés (2026)
!Dirigeants de LFDF non identifiables individuellement dans le dossier
Score card
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