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Latvian Forest Development Fund — LV0000112688
DE
Debitum Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

Latvian Forest Development Fund — LV0000112688

Average
63
score / 100
Yield
11.0%/yr
Duration
6 months
Min. ticket
—
Amount raised
200 k€
Invest →
À propos

Note fractionnaire sur un pool de prêts professionnels originés par le Latvian Forest Development Fund (LFDF), entité lettone. La plateforme Debitum sert d'intermédiaire P2P sur un marché réglementé en Lettonie. Durée courte de 6,5 mois, taux de 11% par an, montant de 200 000 €.

Plateforme · 21.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agréée Latvijas Banka / FCMC depuis septembre 2021 sous régime ECSP letton
  • Calibration: Lande Finance (ECSP Latvijas Banka) = 8 pts
  • Statut équivalent appliqué
A2 · Track Record 6.0/6✓ max
  • Défaut 0% depuis 2019 (6/6)
  • Retard 0% (6/6)
  • Rendement non déviant signalé (6/6)
  • A2 = (6×0.5 + 6×0.3 + 6×0.2) = 6/6
A3 · Rigueur de sélection 2.0/4
  • Processus mentionné (améliorations post-2023), aucun taux de sélection publié ni description détaillée de comité
  • 2 pts par défaut
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Portefeuille doublé en 2024, AUM 27,4M€, 0% défaut
  • Plateforme indépendante >3 ans, pas de signal de détresse
  • Préoccupation de concentration sectorielle forestière (mars 2026) légère
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • ECSP letton actif → 1 pt obligatoire (délai réflexion/plan continuité)
  • Garantie de rachat à 90 jours documentée → 1 pt (mécanisme liquidité)
  • Comptes ségrégués non confirmés explicitement → 0 pt
Projet · 42.0/75
B1 · Instrument & Structure 7.0/10
B1.1: 5/5 — Note fractionnée sur pool prêts PME, droit letton clair
B1.2: 1/3 — LFDF emprunteur direct, pas de société dédiée (SPV) dédié, droit letton reconnu EU
B1.3: 1/2 — Rang non formellement inscrit, pas de dette senior documentée
B2 · Opérateur & Track record 8.0/15
B2.1: 2/4 — LFDF nommé, dirigeants non identifiés nominalement dans le dossier
B2.2: 3/5 — NBFI >2 ans, portefeuille 52M€, actif documenté
B2.3: 2/3 — Premier cycle remboursé en mai 2025 sans incident
B2.4: 1/3 — Structure opaque signalée (Re:think P2P), intercompanie peu transparente; bilan non fourni
B3 · Garanties & Sûretés 5.0/15faible
B3.1: 2/9 — Pas de garantie réelle; pool de prêts sans collatéral explicite sur cette note
B3.2: 1/4 — Solidité garant non évaluable, bilan LFDF absent
B3.3: 2/2 — LFDF agréé BNB/Latvijas Banka, NBFI institutionnel actif >2 ans
B4 · Structure financière 9.0/15
B4.1: 3/5 — taux de couverture de la dette non communiqué, NBFI croissant; estimation 1.5-2.0 par défaut
B4.2: 2/4 — Portefeuille 52M€ sur Debitum, fonds propres non vérifiables
B4.3: 2/4 — Pas de stress test, mais activité documentée et historique positif
B4.4: 2/2 — Croissance 2024-2025 forte, rendement 11% servi sans incident
B5 · Pré-commercialisation 6.0/10
  • Portefeuille actif documenté, diversification inconnue (secteur forestier unique), historique partiel: un cycle remboursé
  • Données portefeuille peu détaillées → 6/10
B6 · Permis & Maturité 5.0/5✓ max

LFDF actif depuis >2 ans, structure légale validée par Latvijas Banka, licences d'activité valides et en règle. → 5/5

B7 · Marché & Localisation 2.0/3
  • Marché lettonnais du crédit aux entreprises en croissance (+18,6% en 2025)
  • NPL contenu, crédit-to-GDP faible (29%)
  • Risques stagflation et ralentissement 2026 modèrent le score. → 2/3
Points forts
✓Premier cycle de remboursement complet validé en mai 2025 sans incident.
✓LFDF agréé par Latvijas Banka, statut NBFI institutionnel reconnu.
✓Marché letton du crédit PME en forte croissance documentée (+18,6% en 2025).
✓Plateforme Debitum: 0% défaut depuis 2019, agrément ECSP letton.
✓Taux 11% dans la norme SME-NBFI, durée courte (6 mois) limitant l'exposition.
Risques identifiés
!Concentration sectorielle forestière très élevée: LFDF représente 86% du portefeuille Debitum.
!Structures intercompagnies opaques signalées par Re:think P2P, transparence insuffisante.
!Bilan financier de LFDF non fourni: solvabilité du garant non évaluable.
!Absence de garantie réelle sur cette note; collatéral sous-jacent non documenté.
!Ralentissement PIB letton prévu à 1,4% en 2026; environnement stagflationniste possible.
Score card
Score card — Latvian Forest Development Fund — LV0000112688
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