← Retour aux projets
1001PACT BioUpp
LI
Lita Prêt entreprise Financé
Ce projet est clôturé. L'analyse ci-dessous reflète les informations disponibles au moment de la souscription et n'a pas été mise à jour.

1001PACT BioUpp

Fragile
39
score / 100
Duration
84 months
Min. ticket
—
Amount raised
1.8 M€
Invest →
À propos

Investissement en capital dans BioUpp, startup deeptech française fondée en octobre 2024, développant des unités de biométhanation pour augmenter la production de biogaz. La levée vise 3 M€ en capital (dont 1,3 M€ sécurisé) via une SAS à capital variable créée par 1001PACT. L'opération se fait via souscription d'actions dans un véhicule SPV dédié sur la plateforme Lita.co.

Plateforme · 19.0/25
A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max
  • Agrément agrément AMF AMF fonds propres-2023-27 obtenu le 10/11/2023, en cours de validité
  • Score maximal
A2 · Track Record 3.0/6
  • Défaut 7.05% → 3pts (seuil 3–7%)
  • Retard >6 mois 17.91% → 3pts (seuil 15–30%)
  • Rendement net 5.14% vs annoncé 7–10% : écart 1.86pp sous borne basse → 3pts
  • A2 = (3×0.5)+(3×0.3)+(3×0.2) = 3.0/6
A3 · Rigueur de sélection 3.0/4bon
  • Taux de sélection publié à ~5% (<20%), chiffre précis fourni (moins de 200 sur 3500 dossiers)
  • Description du processus partielle, sans détail du comité ni KYC emprunteur documenté
A4 · Santé financière 3.0/4bon
  • Plateforme indépendante opérant en France, Belgique et Italie, active depuis ~2014 (>5 ans)
  • Aucun signal de détresse plateforme identifié
  • Pas d'actionnaire institutionnel connu
A5 · Protection investisseurs 2.0/3
  • Agrément agrément AMF → 1pt délai réflexion 4j + plan continuité (obligatoire)
  • Comptes ségrégués présumés conformes au règlement ECSP → 1pt
  • Aucun marché secondaire mentionné → 0pt
Projet · 20.0/75 (25.0 brut, red flags −5)
B1 · Instrument & Structure 3.0/10faible
B1.1: 1/5 — Equity / actions SAS à capital variable
B1.2: 2/3 — société dédiée (SPV) dédié 1001PACT BioUpp, droit français clair
B1.3: 0/2 — Rang explicitement subordonné aux autres actionnaires BioUpp, aucune sûreté
B2 · Opérateur & Track record 8.0/15
B2.1: 3/4 — Nadia Auclair CEO, Pierre Fontanille CTO cofondateurs nommés, profils LinkedIn probables
B2.2: 2/5 — Startup créée oct 2024, équipe expérimentée (Carbiolice, Limagrain) mais 0 vente industrielle livrée
B2.3: 0/3 — Première opération sur 1001PACT/lita.co
B2.4: 3/3 — RCS Clermont-Ferrand clean, société récente, aucune procédure identifiée
B3 · Garanties & Sûretés 1.0/15faible
B3.1: 0/9 — Aucune garantie réelle ni sûreté; instrument equity pur
B3.2: 0/4 — Aucun garant identifié, startup non capitalisée
B3.3: 1/2 — 1,3 M€ non dilutif BPI + dettes bancaires confirmés mais identité banque non divulguée
B4 · Structure financière 5.0/15faible
B4.1: 0/5 — Startup pré-revenus, taux de couverture de la dette nul, aucun chiffre d'affaires 2026
B4.2: 3/4 — 1,3M€ fonds propres sécurisés sur 3M€ levée (~43% autofinancé)
B4.3: 0/4 — Aucun stress test, aucun revenu existant
B4.4: 2/2 — Plan financier projette CA 2,7M€ en 2027 avec marges industrielles potentielles >15%
B5 · Pré-commercialisation 3.0/10faible

B5: 3/10 — 2 LOI signées (Agriopale, Agramétha/GRDF) + 1 commande signée; concentration <20 clients; données portefeuille peu détaillées pour SME-NBFI early stage

B6 · Permis & Maturité 3.0/5

B6: 3/5 — Activité débutante (<2 ans, oct 2024), lauréat i-Lab et Women TechEU, structure légale SAS en cours d'immatriculation RCS Clermont-Ferrand, documents légaux en cours

B7 · Marché & Localisation 2.0/3

B7: 2/3 — Marché biogaz/biométhanation en forte croissance EU (objectif -40% gaz importé 2030), 1548 unités méthanisation en France, segment ENR France bien établi avec soutien institutionnel fort

⚠ Alertes détectées · −5 pts déduits
Aucune garantie réelle sur ce projet −5 pts

Aucune garantie réelle ni personnelle sur ce projet equity de 1,8 M€ — instrument actions sans sûreté d'aucune sorte

Points forts
✓Équipe fondatrice expérimentée avec 25 ans en bioprocédés industriels.
✓Lauréat i-Lab 2024 et Women TechEU 2025, reconnaissance institutionnelle forte.
✓1,3 M€ non dilutif BPI + banques déjà sécurisés avant levée.
✓Marché biogaz EU en forte croissance, soutien réglementaire France 2030.
✓Technologie brevetée validée à 2 échelles, partenariats GRDF et ENGIE.
Risques identifiés
!Instrument equity pur sans aucune garantie; risque de perte totale en capital.
!Startup créée octobre 2024, aucun chiffre d'affaires ni livraison industrielle.
!Liquidité quasi-nulle: inaliénabilité 10 ans sauf accord président.
!Dépendance à des levées futures (5 M€ puis 8-10 M€) pour atteindre la rentabilité.
!Sortie des investisseurs conditionnée à une cession globale incertaine et non planifiée.
Score card
Score card — 1001PACT BioUpp
↓ Download
Voir toute l'analyse Lita →
Autres projets sur Lita
mylight Energy — Obligations 9% / 3 ans Prêt entreprise 67/100 Mk2 Cinemas Prêt entreprise 57/100 NeuroClues (P3Lab SRL) — Levée de fonds equity via LITA Prêt entreprise 54/100 Eranovum France — Obligations simples IRVE Énergie renouvelable 53/100
⚠ Avertissement sur les risques

Investir en crowdfunding comporte un risque de perte partielle ou totale du capital, ainsi qu'un risque d'illiquidité. Selon le baromètre France FinTech / Forvis Mazars 2025, 25 à 30 % des projets accusent un retard de plus de 6 mois et 4 à 6 % entraînent une perte définitive. Ne placez jamais plus de 5 à 10 % de votre patrimoine en crowdfunding et diversifiez sur au moins 10 projets. CrowdPickr est un service d'information indépendant, non agréé en tant que conseiller en investissement. Les analyses présentées ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.