BioUpp — Levée de fonds OC FTS via LITA.co

Lita Prêt entreprise Financé

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BioUpp — Levée de fonds OC FTS via LITA.co

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À propos

BioUpp est une startup deeptech française fondée en octobre 2024, développant des unités de biométhanation pour augmenter la production de biogaz. L'entreprise lève 3 M€ en capital (dont 0,5 M€ en obligations convertibles via Lita) pour finaliser son pilote industriel et déployer ses premières unités clients d'ici 2027. Stade TRL6, 1ère commande signée, technologie issue de 6 ans de recherche collaborative.

Plateforme · 19.0/25

A1 · Statut réglementaire 8.0/8✓ max

Agrément agrément AMF AMF fonds propres-2023-27 obtenu le 10/11/2023, en cours de validité
Score maximal

A2 · Track Record 3.0/6

Défaut 7.05% → 3pts (seuil 3–7%)
Retard >6 mois 17.91% → 3pts (seuil 15–30%)
Rendement net 5.14% vs annoncé 7–10% : écart 1.86pp sous borne basse → 3pts
A2 = (3×0.5)+(3×0.3)+(3×0.2) = 3.0/6

A3 · Rigueur de sélection 3.0/4bon

Taux de sélection publié à ~5% (<20%), chiffre précis fourni (moins de 200 sur 3500 dossiers)
Description du processus partielle, sans détail du comité ni KYC emprunteur documenté

A4 · Santé financière 3.0/4bon

Plateforme indépendante opérant en France, Belgique et Italie, active depuis ~2014 (>5 ans)
Aucun signal de détresse plateforme identifié
Pas d'actionnaire institutionnel connu

A5 · Protection investisseurs 2.0/3

Agrément agrément AMF → 1pt délai réflexion 4j + plan continuité (obligatoire)
Comptes ségrégués présumés conformes au règlement ECSP → 1pt
Aucun marché secondaire mentionné → 0pt

Projet · 11.0/75 (24.0 brut, red flags −13.0)

B1 · Instrument & Structure 2.0/10faible

B1.1: 2/5 — obligation convertible sans garantie réelle, subordination non documentée

B1.2: 2/3 — Émetteur SAS France droit clair

B1.3: 1/2 — Aucune dette senior connue, rang de fait premier non inscrit

B2 · Opérateur & Track record 9.0/15

B2.1: 4/4 — Dirigeants nommés, LinkedIn/profils publics disponibles

B2.2: 4/5 — Équipe expérimentée, CEO 25 ans industrie, CTO expert biogaz, mais 0 unité vendue

B2.3: 0/3 — 1ère opération plateforme

B2.4: 2/3 — Startup récente, bilan non disponible, aucune procédure identifiée

B3 · Garanties & Sûretés 2.0/15faible

B3.1: 2/9 — obligation convertible sans garantie réelle ni caution documentée; seule caution personnelle non notariée implicite

B3.2: 1/4 — Startup sans bilan, patrimoine garant non évalué

B3.3: 0/2 — Financement bancaire séparé, pas de partenaire pour la tranche crowd

B4 · Structure financière 3.0/15faible

B4.1: 0/5 — taux de couverture de la dette non calculable, pré-revenue, aucun CA existant

B4.2: 2/4 — Apport dilutif 1,3M€ sécurisé + 1,3M€ non dilutif sur 5M€ total (~50%)

B4.3: 0/4 — Aucun stress test, activité démarrée

B4.4: 1/2 — Financement non dilutif partiel couvert, mais cash-flow opérationnel négatif

B5 · Pré-commercialisation 3.0/10faible

2 LOI signées, 1 commande actée (étude), 3 marques d'intérêt
Pipeline réel mais non contractualisé à hauteur suffisante
Premières ventes prévues 2026, pas encore de CA

B6 · Permis & Maturité 3.0/5

Activité établie légalement, brevet en cours de dépôt, lauréat i-Lab et Women TechEU
Moins d'un an d'existence mais structure légale saine et reconnue

B7 · Marché & Localisation 2.0/3

Marché biogaz/biométhanation en forte croissance EU, 1548 unités méthanisation en France
Demande solvable identifiée, prix compétitifs vs concurrents
Risque réglementaire et adoption

⚠ Alertes détectées · −13 pts déduits

Obligation convertible sans garantie −8 pts

OCA sans hypothèque ni privilège enregistré — instrument convertible sans garantie réelle inscrite: −8 pts

Aucune garantie réelle sur ce projet −5 pts

Aucune garantie réelle sur levée OC FTS ~€500K — ni hypothèque, ni nantissement, ni caution solidaire documentée: −5 pts

Points forts

✓Équipe fondatrice expérimentée, 25 ans d'expérience industrielle et scientifique.

✓Lauréat i-Lab 2024 et Women TechEU 2025, reconnaissance institutionnelle forte.

✓Technologie validée à deux échelles (3L et 20L), preuve de concept robuste.

✓Pipeline commercial réel: 2 LOI signées, 1 commande actée avec Agriopale.

✓Financement non dilutif partiellement sécurisé (BPI, banques, 1,3M€).

Risques identifiés

!Startup pré-revenue fondée en octobre 2024, aucun CA réalisé à date de la levée.

!Instrument OCA sans garantie réelle ni caution solidaire documentée.

!Risque d'exécution industriel élevé: pilote 20L, industrialisation non finalisée.

!Absence totale de stress test financier et de DSCR calculable.

!Dépendance à des levées successives (5M€ puis 8-10M€) pour atteindre la rentabilité.

⚠ Avertissement sur les risques

Investir en crowdfunding comporte un risque de perte partielle ou totale du capital, ainsi qu'un risque d'illiquidité. Selon le baromètre France FinTech / Forvis Mazars 2025, 25 à 30 % des projets accusent un retard de plus de 6 mois et 4 à 6 % entraînent une perte définitive. Ne placez jamais plus de 5 à 10 % de votre patrimoine en crowdfunding et diversifiez sur au moins 10 projets. CrowdPickr est un service d'information indépendant, non agréé en tant que conseiller en investissement. Les analyses présentées ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé.